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關于公開征求《浙江省地方金融條例(征求意見稿)》的意見的公告

发布作者:湖南省小额贷款公司协会 发布日期:2018-09-12

爲了充分發揮金融服務經濟社會的作用,規範和促進金融發展,保護投資者合法權益,防範和化解金融風險,維護區域金融穩定,省法制辦在充分調研,聽取有關部門、有關單位的意見基礎上,經研究、修改,形成了《浙江省地方金融條例》(征求意見稿)。现将征求意見稿全文公布,征求社会各界意见,征集意见时间为201893日至108日。如有修改意見和建議,請于2018108日前將意見以電子郵件或者直接在網頁上留言的方式反饋至浙江省人民政府法制辦公室。

浙江省地方金融條例

(征求意見稿)

第一章總則

第一條【立法目的】爲了充分發揮金融服務經濟社會的作用,規範和促進金融發展,保護投資者合法權益,防範和化解金融風險,維護區域金融穩定,根據有關法律、行政法規和國務院決定,結合本省實際,制定本條例。

第二條【適用範圍】本省行政區域內從事金融服務、金融發展和金融監管活動的地方金融組織、地方金融管理機構,以及其他與本條例規定的金融活動有關的單位和個人,應當遵守本條例。法律、行政法規或者國家另有規定的,從其規定。

第三條【地方金融組織定義】地方金融組織,是指在本省行政區域內依法設立,從事相關地方金融活動的小額貸款公司、融資擔保公司、地方各類交易場所、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資産管理公司、民間資金管理企業、民間融資服務企業以及法律、行政法規規定和國務院授權省人民政府監督管理的其他組織。

第四條【地方金融工作要求】地方金融工作應當遵循分類管理、創新發展、穩妥審慎、嚴控風險的原則,引導金融服務實體經濟,促進金融健康平穩運行,構建良好的地方金融生態環境。

第五條【政府職責】縣級以上人民政府應當加強對地方金融工作的組織領導,引導金融服務實體經濟,推動金融産業發展,建立健全地方金融管理體制,加強金融監管隊伍建設,做好屬地金融風險防範和處置工作。

省人民政府根據國家有關規定建立地方金融工作議事協調機制,統籌地方金融改革和發展重大事項,協調解決地方金融監管和風險處置工作中的重大問題,維護地方金融穩定。地方金融工作議事協調機制具體工作由省人民政府地方金融管理機構承擔。

第六條【部門分工】縣級以上人民政府地方金融管理機構(以下簡稱地方金融管理機構)負責本行政區域內金融服務、金融發展、金融風險防範和處置的綜合協調和指導工作,並依照本條例規定履行監督管理職責。

縣級以上人民政府發展和改革、財政、公安、人力社保、市場監督管理、稅務等部門,按照法定職責做好相關工作。

第七條【宣傳教育】縣級以上人民政府及其有關部門應當采取多種形式普及金融法律、法規和金融風險防範知識,提高公衆金融知識水平和風險防範意識。

大衆傳播媒介應當開展金融風險防範公益性宣傳,創新輿論監督形式,加強對違法金融活動的輿論監督。

第二章金融産業促進與服務

第八條【産業發展總體要求】縣級以上人民政府應當制定並完善地方金融發展的政策和措施,推動金融機構與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統金融業態與新興金融業態協調發展,形成與地方經濟相適應的金融供給總量和與地方産業結構相適應的金融供給結構,增強金融産業實力,提升金融服務能力和服務水平。

第九條【産業發展規劃編制】省、設區的市人民政府根據地方金融産業發展需要和國家金融産業發展要求,組織編制本行政區域的金融産業發展規劃,並征求同級國家金融管理部門派駐機構意見。設區的市人民政府編制金融産業發展規劃應當突出區域特點,與省金融産業發展規劃相銜接,並征求省人民政府的意見。

第十條【金融中心建設】省人民政府應當綜合考慮區位、産業、資源等情況,支持金融港灣、金融特色小鎮等金融集聚區建設,貫徹國家對外開放政策,加強區域發展協同以及與國際金融組織的交流與合作,增強金融資源集聚和輻射能力。

金融集聚區所在地縣級以上人民政府應當加強政策扶持,做好機構培育、市場建設、環境營造、人才引進培養等工作,並對金融集聚區建設用地作出規劃安排。

第十一條【金融改革試驗】支持有條件的設區的市、縣(市、區)人民政府按照國家和省金融改革創新總體布局,申報各類金融改革創新試驗區和試點項目。

金融改革創新試驗區和試點項目所在地縣級以上人民政府應當根據試驗區和試點項目建設總體要求,落實改革、創新和試點任務。

第十二條【拓展融資渠道】縣級以上人民政府采取措施,推動企業規範化股份制改制,支持企業通過上市、挂牌、發債、資産證券化、私募融資等方式擴大直接融資,改善融資結構。

第十三條【財政扶持政策】縣級以上人民政府制定適合當地金融發展的財政政策,綜合利用設立政府引導基金、財政貼息、保險補貼、資金獎勵、風險補償等方式,鼓勵、引導金融資金和社會資金投向重點産業、重點項目和重點領域,支持小微企業和農民、農業、農村經濟發展。

投資者投資符合條件的種子期、初創期科技型企業的,按照國家規定享受稅收優惠政策。

第十四條【人才隊伍建設】縣級以上人民政府應當建立金融人才隊伍建設長效機制,將金融人才培養和引進計劃納入人才支持政策體系,按照規定對符合條件的金融人才給予獎勵,並在落戶、居住、子女教育、醫療等方面提供便利。

第十五條【業務配套支撐】縣級以上人民政府及其有關部門應當爲依法設立的地方金融組織開展相關抵(質)押物融資業務提供便利,及時爲其辦理融資抵(質)押登記手續;與區域性股權市場建立股權登記對接機制;對依法設立的地方金融組織視同金融機構開展金融業務給予相關政策支持。

人民銀行派駐機構應當對依法設立的地方金融組織開展業務所需的信用信息查詢提供支持。

銀行業金融機構應當爲依法設立的地方金融組織開展業務所需的資金托管、存管和結算等業務提供支持。

第十六條【創新支持與監管沙盒】支持互聯網、大數據、雲計算、區塊鏈、人工智能等技術在金融服務領域的運用,推動金融科技産品、服務和商業模式創新。

在不違反國家有關規定和潛在金融風險可控的前提下,省地方金融管理機構可以根據經濟社會發展需要,建立與創新發展相適應的監管制度,研究提出需要實行審慎監管的事項目錄和擬采取的監管措施,允许符合條件的地方金融組織探索业务創新。需要實行審慎監管的事項目錄和擬采取的監管措施報經省人民政府批准後,由省地方金融管理機構組織實施

第十七條【行業自律】鼓勵地方金融組織和在本省行政區域內從事金融服務的金融機構依法建立行業自律組織,實行自律管理。

相關自律組織依照法律、法規和章程的規定開展行業發展研究、誠信體系建設、行業標准化建設、職業技能培訓和會員權益保護等工作。

第三章地方金融活動規範

第十八條【地方金融活動原則】開展地方金融活動不得損害社會公共利益和他人合法權益。

地方金融組織應當依法辦理審批或者備案手續,接受地方金融管理機構和其他有關部門的監督管理,並遵守合法經營、誠實守信、控制風險的經營原則。

進行金融投資的單位和個人(以下簡稱投資者)應當增強金融風險意識,審慎決策,理性投資並承擔相應投資風險。

第十九條【地方金融組織設立和業務審批】按照國家和省有關規定,設立地方金融組織或者開展相關業務應當辦理審批手續的,地方金融組織應當依法辦理。省人民政府根據國家授權確定審批部門時,應當堅持統一歸口管理的原則。

作出准予許可決定的,省人民政府或者其確定的審批部門應當向地方金融組織頒發經營許可證。禁止僞造、編造、轉讓、出租、出借經營許可證。

第二十條【民間資金管理企業】民間資金管理企業應當自注冊登記之日起十五日內,持營業執照副本向省地方金融管理機構備案。

民間資金管理企業可以通過非公開方式向投資者募集定向集合資金,對特定的生産經營項目進行投資。每期定向集合資金的投資者不得超過二百人。民間資金管理企業進行定向集合資金募集的,應當事先向省地方金融管理機構申請登記,並自融資結束之日起二十日內將融資情況書面報告省地方金融管理機構。

前款規定的投資者應當是具備相應風險識別和承受能力,且自有金融資産三十萬以上的自然人或淨資産一百萬元以上的企業和其他組織。

第二十一條【民間融資服務企業】依法設立的民間融資服務企業可以開展下列業務:

(一)以信息中介或者信息平台形式,在備案的區域範圍內提供資金供需信息發布、資信評估、借貸撮合等信息中介服務;

(二)監測評估民間融資風險、跟蹤分析民間融資資金使用和履約情況,提供資金轉貸服務;

(三)民間借貸信息登記;

(四)爲公證處、擔保公司、律師事務所、會計師事務等民間融資配套服務機構入駐提供便利條件。

民間融資服務企業應當自注冊登記之日起十五日內,持營業執照副本向设区的市地方金融管理机构备案。民間融資服務企業开展民间借贷信息登记业务的,应当事先报设区的市地方金融管理机构备案,并定期将登记的民间借贷信息报送设区的市地方金融管理机构。

民間融資服務企業提供信息中介服务的,不得以互聯網爲服務提供的主要渠道。

第二十二條【區域限定】民间资金管理企业、民間融資服務企業应当按照核准的经营范围和区域开展业务,促进特定区域内民间资金供需规范有序对接。

第二十三條【外省地方金融組織管理】在外省注冊設立的地方金融組織在本省行政區域內開展業務,應當事先向省地方金融管理機構備案;根據國家和省有關規定,在本省行政區域內設立分支機構須報經批准的,應當履行報批程序。

第二十四條【其他組織融資活動告知】不屬于地方金融組織且未納入國家金融管理部門監督管理範圍的有關組織,在本省行政區域內從事權益性、債務性等融資活動的,根據其所從事業務活動的性質,應當事先告知所在地相應的國家金融管理部門派駐機構、行業主管部門以及地方金融管理機構。

第二十五條【公示制度與業務開展要求】省地方金融管理機構應當建立地方金融組織信息公示制度,以便于公衆知曉的方式公布並定期更新地方金融組織名單以及相關審批、備案信息。

地方金融組織開展業務應當遵守國家和省有關規定。未經依法審批或者備案,任何單位和個人不得開展應當由地方金融組織從事的相關業務。

第二十六條【法人治理與審慎經營】地方金融組織應當完善法人治理結構,建立健全崗位職責、議事規則、財務管理規則等內部管理制度,合理安排股權結構或者出資比例,形成有效內部制衡機制。

地方金融組織應當依據國家和省有關規定,按照審慎經營的要求,建立並嚴格執行內部控制、風險撥備、流動性管理、風險隔離、關聯交易規範等方面的業務規範和風險管理制度。

第二十七條【高管任職培訓】地方金融組織法定代表人和負有經營決策或者風險管理最高管理權限的人員應當具備與本組織所從事的經營活動相應的專業知識和管理能力,參加省地方金融管理機構組織的專業知識和管理能力培訓。

第二十八條【規範關聯交易】地方金融組織不得違反國家和省有關規定爲控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員等關聯方提供融資、投資、增信、收購兼並等服務。地方金融組織爲關聯方提供服務的條件不得優于爲非關聯方提供同類服務的條件。

地方金融組織應當依法建立回避制度,其控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員按規定就有關關聯交易事項執行表決回避。

第二十九條【投資者適當性管理】地方金融組織應當建立金融投資者適當性制度,明確投資者分類、産品或者服務分級、適當性匹配的具體方法等內容;基于投資者的不同風險承受能力以及産品或者服務的不同風險等級等因素,提出明確的適當性匹配意見,將適當的産品或者服務銷售或者提供給適合的投資者。

第三十條【信息披露和産品報備】地方金融組織應當依法履行企業信息公示義務。産品或者服務發行銷售前,地方金融組織应当向投资者披露其治理结构、内控制度以及产品结构、投资周期、资金用途、交易规则、投资者适当性要求、潜在风险等可能影响投资者决策的信息。产品或者服务的信息发生情况变化的,地方金融組織应当及时披露相关情况。

地方金融組織公示、披露的信息应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂。

地方金融組織发行的产品具有风险外溢性较大特点的,应当符合国家和省有关规定,并在发行前向地方金融管理机构备案。

第三十一條【材料報送和重大事項報告要求】地方金融組織应当按照要求向地方金融管理机构报送财务报告、经营报告以及注册会计师出具的审计报告等文件和资料;发生合并、分立、控股权变更等重大事项的,应当及时报告地方金融管理机构。報送內容應當真實、准確、完整,並按照要求接入地方金融風險監測防控系統

地方金融組織存在流动性风险、重大违规担保、受到大额欺诈、主要股东或者合伙人经营困难、主要负责人失联等严重影响经营的重大事项的,應當及時告知注冊地地方金融管理機構。

第三十二條【地方金融組織终止】地方金融組織解散的,应当依法成立清算组进行清算,并对相关业务承接以及债务清偿作出明确安排。清算过程应当接受地方金融管理机构的监督。

地方金融組織解散或者依法宣告破产的,应当将相关行政许可证件交省地方金融监管机构注销,并由省地方金融管理部门公告注销信息。

第三十三條【清算期限制措施】地方金融組織清算期间,经省人民政府批准,地方金融管理机构可以采取下列措施:

(一)其法定代表人和負有經營決策或者風險管理最高管理權限的人員出境將對公衆利益造成重大損失的,通知出境管理機關根據出入境管理有關規定依法阻止其出境;

(二)申請司法機關依法禁止其轉移、轉讓財産或者對其財産設定其他權利。

第三十四條【民間借貸規範】因生産經營需要,自然人之間、自然人與非金融企業和其他組織之間進行借貸,或者非金融企業之間進行臨時調劑性借貸的,應當依法訂立合同。

出借人應當以自有資金出借,不得非法吸收、變相吸收公衆資金或者套取金融機構信貸資金用于借貸牟取非法收入。

民間借貸利率由借款人和出借人雙方協商確定;國家對利率限制有規定的,從其規定。借款的利息不得預先在本金中扣除。利息預先在本金中扣除的,應當按照實際借款數額返還借款並計算利息。

第三十五條【特定出借人名錄管理】人民法院可以根據民間借貸糾紛案件審理情況,建立特定出借人名錄管理制度,規範民間借貸糾紛案件訴訟秩序,通過提高應訴率、強化審查力度、加強部門協作等方式制約非法民間借貸行爲。

公安、稅務等部門應當加強與人民法院的協作,依法及時處理人民法院移送的相關案件,建立對特定出借人的聯合制約機制。

第三十六條【民間借貸信息登記】民间借贷借款人或者出借人(以下统称当事人)住所地、经常居住地、注册地在本省行政区域内的,当事人可以向符合條件的民間融資服務企業申请办理民间借贷信息登记。符合登记條件的,民間融資服務企業应当予以登记,并向当事人提供信息登记凭证。

民間借貸具有下列情形之一的,當事人應當及時辦理民間借貸信息登記:

(一)單筆借款金額達到三百萬元以上;

(二)借款本息余額達到一千萬元以上;

(三)借款人向三十人以上特定對象借款。

第三十七條【登記信息管理規範】民間融資服務企業开展信息登记服务的,应当建立登记信息管理制度,保障民间借贷当事人合法权益。除依法向地方金融管理机构等部门提供登记信息外,民間融資服務企業不得向当事人以外的第三人提供登记信息。

地方金融管理機構等部門依法獲取登記信息的,應當依法依規使用,不得侵犯民間借貸當事人個人隱私和商業秘密。

第三十八條【備案支持】縣級以上人民政府應當對民間借貸信息登記的當事人予以相關政策支持。

當事人持民間借貸合同、借款人收到借款的相關憑證和信息登記證明向公證機構申請辦理賦予強制執行效力公證的,公證機構應當依法予以辦理。

經依照本條例辦理信息登記的民間借貸不得視爲影響借款人信用等級的負面因素。

第三十九條【金融業務廣告規範】任何單位和個人不得違反國家有關規定,以廣告、公開勸誘等方式,向社會不特定對象或者超出法律規定數量的特定對象開展資金募集宣傳,不得承諾或者變相承諾對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證。

廣告發布者發布金融類廣告,應當依法查驗廣告主的金融業務資質,核對廣告內容,不得發布不符合廣告管理規定的金融廣告。金融類廣告中應當顯著提示産品或者服務可能存在的風險以及責任承擔。

第四章 监督管理和金融风险防范与处置

第四十條【監管職責】省人民政府應當建立规范统一的地方金融活动监督管理和地方金融风险防范制度,统筹建设全省地方金融信息基础设施,建立地方金融風險監測防控系統。

縣級以上人民政府應當整合地方金融監管職能,完善應急預案等金融風險防範和處置措施,及時穩妥處置區域性金融風險

地方金融管理機構應當履行地方金融組織监督管理职责,完善金融风险防范和应急处置措施,並與有關部門以及國家金融管理部門派駐機構建立金融風險防範和處置工作協調機制。

第四十一條【監控系統建設與利用】省人民政府應當運用大數據、雲計算等現代信息技術建立並完善地方金融風險監測防控系統,加強相關部門監管信息數據的交換、整合和共享,推進与國家金融管理部門派駐機構建立信息和数据共享机制。

地方金融管理機構應當利用地方金融風險監測防控系統做好实时监测、统计分析、风险预警、评估处置、信息发布等工作,加强与國家金融管理部門派駐機構的协调配合,提高地方金融風險防範和處置能力。 

第四十二條【現場檢查】地方金融管理机构对地方金融組織的业务活动及其风险状况进行监督管理,或者对涉嫌违法民间融资行为进行查处时,可以进入经营场所依法实施现场检查,并采取下列措施:

(一)詢問相關工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明;

(二)查閱、複制與檢查事項有關的文件、資料;

(三)對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設備,依照法定程序實施先行登記保存;

(四)檢查業務數據管理系統;

(五)依法可以采取的其他措施。

第四十三條【約談、整改】地方金融管理机构根据履行职责的需要,可以与地方金融組織实际控制人、主要股东、董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求其就地方金融組織业务活动和风险管理的重大事项作出说明,责令其进行整改。

第四十四條【地方金融組織风险处置1地方金融管理机构发现地方金融組織的经营活动可能引发或者已经形成重大金融风险的,应当对相关地方金融組織及有关单位和个人进行重点监控,并可以采取扣押财物,查封场所、设施或者财物等行政强制措施。

地方金融組織属于国有或者国有控股的,有管辖权的县级以上人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整,或者限制其投资和其他资金运用,必要时可以对其进行重组。

地方金融組織应当及时采取措施,消除重大金融风险隐患,并向地方金融管理机构报告有关情况。经地方金融管理机构验收,确认重大金融风险隐患已经消除的,地方金融管理機構應當自验收完毕之日起三日内解除前款规定的措施。

第四十五條【地方金融組織风险处置2地方金融組織出现重大流动性风险,无法偿还到期债务,引发重大群体性事件或者危及区域金融安全的,注册地人民政府可以组织有关部门组成监管工作小组,进驻出险的地方金融組織开展接管工作;监管工作小组应当及时摸清出险的地方金融組織风险底数,追缴藏匿资产,甄别债权债务,采取协调同类组织接收存续业务、市场化重组、破产重整等方式处置风险,保护投资者利益。

第四十六條【地方金融機構風險告知和協助處置】注冊地在本省行政區域內的金融機構(以下簡稱地方金融機構)存在公司治理失衡、控股權或實際控制人變更、董事會或經營管理層重大調整、不良率達到一定警戒線或出現潛在兌付風險、經營業務模式發生重大變化、重大投融資活動等情況,可能導致重大金融風險的,應當及時啓動應急預案,並將相關信息告知注冊地人民政府和省地方金融管理機構。

注册地人民政府接到前款地方金融机构信息告知后应当根据事件情况启动相应应急预案,组织、协调有关部门协助前款地方金融机构和國家金融管理部門派駐機構做好金融风险处置工作。

第四十七條【其他機構風險協助處置】私募股權投資管理機構、股權衆籌組織等由國家金融管理部門監督管理的非金融機構以及注冊地不在本省行政區域內的金融機構的分支機構,發生可能導致重大金融風險的事件的,縣級以上人民政府應當協調相關部門配合國家金融管理部門開展事件調查、性質認定等相關工作。

第四十八條【企業重大風險處置】存在資金周轉困難或者資不抵債情況的企業(以下簡稱出險企業)應當落實風險處置主體責任出險企業情況可能引發重大區域性金融風險的,由出險企業注冊地人民政府負責牽頭協調處置;出險企業注冊地人民政府協調處置確有困難的,可以提請上級人民政府予以協調

承擔協調處置責任的縣級以上人民政府根據風險情況,啓動應急預案采取相應的應急措施,支持出險企業開展資産重組,協調相關金融機構與民間借貸債權人達成債務處置共識,指導債權人成立債權人委員會並督促各債權人執行債權人委員會通過的共同約定,引導相關金融機構就審慎處理擔保代償問題加強與借款人、擔保人的訴前協商。

承擔協調處置責任的縣級以上人民政府有關部門可以根據風險協調處置需要,在股權轉讓、不動産變更、出入境管理等方面,對納入協調的出險企業、擔保企業以及其他相關單位或者個人依法采取相關限制措施。

第四十九條【涉衆型金融風險處置】地方金融管理機構和其他有關部門應當建立健全金融風險預警機制,通過日常監管、技術監測、網格巡查、專項排查、核實群衆舉報等方式,開展監測預警,及時發現各類金融風險,並按照職責分工报送同级地方金融管理机构或者國家金融管理部門派駐機構。

對可能引發或者已經形成的嚴重影響金融秩序和金融穩定的重大金融風險,國家未明確處置責任部門的,縣級人民政府應當建立處置工作組,組織開展違法行爲調查,有權要求涉嫌對象提供經審計的与违法行为认定相关的材料,组织有关部门对违法行为进行性质认定,做好人员控制和资产保全以及信访维稳等工作。省、设区的市人民政府及其地方金融管理机构、國家金融管理部門派駐機構应当做好相关指导和协调。

第五十條【優化金融信用環境】省人民政府應當加强金融信用环境建设,相关信用信息应当按照规定纳入省公共信用信息共享平台,组织构建守信激励和失信惩戒机制。强化失信惩戒,将相关失信行为记入信用档案。相关单位或者个人存在经依法认定的恶意逃废金融债权、非法集资等违法行为的,将其纳入严重失信名单并依法予以惩戒。

第五十一條【投訴舉報】任何单位和个人有权对金融违法行为进行投诉和举报。地方金融管理機構應當建立健全投诉举报机制,公布受理方式,及时处理投诉举报。

第五章法律責任

第五十二條【轉致規定】违反本條例规定的行为,法律、行政法规已规定法律責任的,从其规定;法律、行政法规未规定法律責任的,依照本條例规定执行;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第五十三條【未經批准擅自設立機構】違反本條例規定,有下列情形之一的,由地方金融管理機構采取扣押財物,查封場所、設施或者財物等行政強制措施,責令停止相關業務,沒收違法所得,並處違法所得一倍以上三倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處五萬元以上十五萬元以下罰款;情節嚴重的,處違法所得三倍以上五倍以下罰款:

(一)违反本條例第十九條第一款规定,未经批准擅自设立地方金融組織的;

(二)违反本條例第二十三條规定,在外省注册设立的地方金融組織在本省行政区域内设立分支机构,未按照国家和省有关规定,事先报经批准的。

第五十四條【出租出借許可證和未經批准擅自開展業務反本條例規定,有下列情形之一的,由地方金融管理機構責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,並處違法所得一倍以上三倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處五萬元以上十五萬元以下罰款;情節嚴重或者逾期不改正的,處違法所得三倍以上五倍以下罰款,並可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證:

(一)違反本條例第十九條第二款規定,出租、出借經營許可證的;

(二)违反本條例第二十五條第二款规定,未经批准擅自开展应当由地方金融組織从事的相关业务的。

第五十五條【未履行備案義務1违反本條例第二十條第一款、第二十一條第二款规定,民间资金管理企业、民間融資服務企業未履行备案义务的,由地方金融管理机构责令限期改正;逾期不改正的,由地方金融管理机构责令停止相关业务,并按照下列规定予以处罚:

(一)對民間資金管理企業處十萬元以上一百萬元以下罰款;

(二)对民間融資服務企業处五萬元以上五十萬元以下罰款。

第五十六條【未履行機構備案義務2违反本條例第二十三條规定,在外省注册设立的地方金融組織未履行备案义务的,由地方金融管理机构责令限期改正;逾期不改正的,由地方金融管理机构责令停止相关业务,并处十万元以上三十万元以下罰款。

第五十七條【未建立審慎經營規則和投資者適當性制度】地方金融組織有下列情形之一的,由地方金融管理机构责令限期改正,整改期间暂停受理其产品备案;情节严重或者逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证:

(一)違反本條例第二十六條第二款規定,未按規定建立或者未執行相關業務規範和風險管理制度的;

(二)違反本條例第二十九條規定,未建立或者未執行投資者適當性制度的。

第五十八條【未履行信息披露義務】违反本條例第三十條第一款、第二款规定,地方金融組織未按规定履行信息披露义务或者披露信息不真实、不准确、不完整的,由地方金融管理机构责令限期改正,整改期间暂停受理其产品备案;情节严重或者逾期不改正的,处五萬元以上五十萬元以下罚款,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

第五十九條【未履行産品備案義務】违反本條例第三十條第三款规定,地方金融組織未进行产品备案的,由地方金融管理机构责令限期改正,可以处十万元以上五十万元以下罰款;情节严重或者逾期不改正的,处募集资金百分之一以上百分之五以下罚款,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

第六十條【違反信息報送和事項說明要求】違反本條例第三十一條第一款規定,地方金融組織未按要求履行材料報送、重大事項說明義務的,由地方金融管理机构责令限期改正;提供虚假材料或者隐瞒重要事项或者逾期不改正的,处二万元以上十万元以下罰款;可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

第六十一條【違反信息登記管理規定】民間融資服務企業有下列情形之一的,由地方金融管理機構責令改正,可以處一万元以上五万元以下罰款;情节严重或者逾期不改正的,可以责令其停止相关业务:

(一)違反本條例第三十六條第一款規定,對符合登記條件的借貸信息不予登記或者未向當事人提供信息登記憑證的;

(二)違反本條例第三十七條第一款規定,未建立登記信息管理制度或者向當事人以外第三人提供登記信息的。

第六十二條【不配合監督管理】地方金融組織有下列情形之一的,由地方金融管理机构责令限期改正,处一万元以上五万元以下罰款;情节严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成违反治安管理行为的,由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚:

(一)拒絕、阻礙地方金融管理機構依法實施監督檢查的;

(二)拒絕執行地方金融管理機構依照本條例第四十四條第一款規定采取的措施的。

第六十三條【主要人员法律責任规定】地方金融組織违反法律、行政法规及本條例有关规定,地方金融管理机构可以对其法定代表人、負有經營決策或者風險管理最高管理權限的人員和其他直接責任人員給予警告或通報;造成重大社會風險的,由省地方金融管理機構將相關人員納入嚴重失信名單,依法實施行業禁入等聯合懲戒措施。

第六十四條【行政處罰委托】地方金融管理機構可以委托符合《中華人民共和國行政處罰法》規定條件的具有管理公共事務職能的組織實施行政處罰。

第六十五條【處分】地方金融管理機構、其他有關部門及其工作人員有濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊行爲的,由有權機關責令改正;情節嚴重的,對負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。

第六章附則

第六十六【定義】本條例下列用语的含义:

(一)地方各類交易場所,是指在本省行政區域內經省政府批准設立,按照國家和省有關規定,從事權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標准化合約交易的各類交易場所,但由國務院或國家金融管理部門批准設立的交易場所、公共資源交易場所以及僅從事車輛、房地産等實物交易的交易場所除外。

(二)區域性股權市場,是指爲所在省級行政區域內中小微企業證券非公開發行、轉讓及相關活動提供設施與服務的地方交易場所。

(三)地方資産管理公司,是指省人民政府依法設立或授權的參與本省行政區域內金融企業不良資産的批量收購、處置業務的資産管理或經營公司。

(四)金融機構,是指由國家金融管理部門依法許可設立並由其監督管理,且經中國人民銀行認定的,從事法定金融業務活動的法人機構。

第六十七條【其他组织的法律适用】農民專業合作社開展信用互助業務的,由省地方金融管理机构批准并适用本條例有关规定

第六十八條【实施细则】省人民政府可以依据本條例自行制定或者授权省地方金融管理机构制定相关实施细则。

第六十九條【施行日期】本條例自xxxx日起施行。



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